CARES法案签署成为法律–为数百万美国人提供救济

By 凯西·隆戈(Kathy Longo),CFP®,CAP®,CDFA
2020年3月29日,星期日

CARES法案签署成为法律–为数百万美国人提供救济

3月27日,总统签署了《冠状病毒援助,救济和经济安全法》(CARES法案),以解决与COVID-19相关的前所未有的公共卫生和经济危机。

这项2万亿美元的法案旨在对个人和企业产生影响,并包含大量的节税措施。它可能会影响先前的纳税年度,同时还会产生直接的现金流量。

市场思考–冠状病毒版

冠状病毒一直在严重破坏市场,日常工作和人身安全,但并未破坏您的长期财务计划。

By Jay Pluimer,AIF®CIMA®
2020年3月11日,星期三

市场思考–冠状病毒版

道琼斯工业平均指数(DJIA)成为今日(2020年3月11日)达到“熊市”水平的首个主要美国股市,较2月中旬的历史高位下跌了20%以上。全球各地的股市都对与冠状病毒传播有关的担忧,对经济影响的不确定性,危机何时结束的未知时间以及严重的健康风险做出了强烈反应。

在危机期间,我们的主要关注点是客户的身体,情感和财务安全。我们财富管理关系的重要组成部分是可以听到客户对我们目前正在经历的市场事件的担忧,提供历史观点以将重要的每日市场变动置于适当的背景下,同时还可以主动传达蓬勃发展的财富管理的内容代表您做。

至关重要的是要理解,在我们的投资和财务规划假设中包括了市场修正(下跌10%),熊市(下跌20%)和经济衰退(至少连续两个季度出现负增长)。我们的许多客户已经看到了蒙特卡洛(Monte Carlo)的示范,说明他们的财务计划在各种情况下的表现如何,包括基于历史数据(包括熊市)的1,000多次测试。有了成功的财务计划,就可以包括当前的情况(尽管与亲自经历情绪起伏相比,在演示屏幕上观看弯曲的线条要容易得多)。此外,对于依赖于投资组合现金流来维持其生活方式的客户,请记住,无论股市如何变化,都可以满足其未来几年的现金需求。

您的“金融金字塔”是倒过来的吗?

这是确保您专注于正确事物的方法
By 凯西·隆戈(Kathy Longo),CFP®,CAP®,CDFA
2020年2月10日,星期一

您的“金融金字塔”是倒过来的吗?

据估计 1100万位数据 每秒穿越我们的大脑,但我们每秒仅处理约50位。您不必是信息理论的专家就可以理解这意味着两件事:我们根本无法专注于一切,而我们专注于事务。一个很好的例子是我们选择在财务生活中强调的事情,但是许多人允许他们的“金融金字塔”被颠倒过来。

担任首席执行官时如何退休

转变为高级领导角色并进入下一阶段的提示
By 凯西·隆戈(Kathy Longo),CFP®,CAP®,CDFA
2020年1月29日,星期三

担任首席执行官时如何退休

退休对于任何人来说都是一个艰难的过渡,但对于那些离开高管职位的人来说,这可能构成更大的挑战。由于对职位的要求如此之高,首席执行官通常没有时间或精力来计划下一步行动。另外,由于 首席执行官的平均退休年龄仅为62岁,因此还需要计划很多年。首席执行官还经常通过工作来定义自己,这会使退休感觉像是一种损失,而不是值得庆祝的里程碑。

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