选择大学时要问的重要问题

在做出此重大决定之前,请务必考虑大玩家问题

By 凯西·隆戈(Kathy Longo),CFP®,CAP®,CDFA
2020年8月24日,星期一

选择大学时要问的重要问题

如果您十几岁的时候就在考虑大学,那么他们很可能会更侧重于宿舍空间大小和膳食计划等细节,而不是学杂费。当然,您希望您的孩子选择令他们兴奋的大学经历,但是记住大玩家影响也很重要。如果您要帮助支付大学费用,那么您当然可以参与讨论。如果您的孩子将依靠学生贷款,请开始讨论债务的实际情况,以便他们真正了解毕业后很多年的大学费用可能会影响他们。虽然费用当然不是选择大学时要考虑的唯一因素,但也不是一个可以忽略的因素。

你唐'需要写一本书来教孩子关于大玩家的知识

尝试在孩子的一生中寻找机会,教他们养成良好的金钱习惯。他们稍后会感谢您。
By 凯西·隆戈(Kathy Longo),CFP®,CAP®,CDFA
2019年五月31日星期五

你唐'需要写一本书来教孩子关于大玩家的知识

我的女儿格蕾丝(13岁)最近读了我的书, 大玩家蓬勃发展。她说,对她来说最重要的一课是解释延迟退休储蓄的成本的一部分。她发现今天(13岁)的大玩家决定实际上会对她65岁的自己产生影响,这让她感到很着迷并且有些害怕。我向她展示了大玩家计划软件中的一种工具,该工具供我的客户使用,以演示延迟储蓄退休的成本。我们把她的年龄和每年的储蓄金额 1,000美元,期望退休年龄为65岁。该计算器显示,如果她今天开始工作,到65岁时她将节省806,563美元。如果她等到23岁开始保存相同的金额,则她只有350,170美元。事实 一年1000美元,甚至十年,可能意味着将近一百万美元让她大吃一惊!格蕾丝(Grace)刚好有一位母亲担任理财规划师,但现实情况是,我们每个人每天都有机会教导良好的大玩家决策,而您不必写书就可以做。

致马迪的公开信

亲爱的玛迪:真实世界-没那么糟……
By 凯西·隆戈(Kathy Longo),CFP®,CAP®,CDFA
2019年五月6日星期一

致马迪的公开信

我的大女儿马蒂(Maddy)今年5月从威斯康星大学麦迪逊分校毕业,并拥有公司大玩家专业和财富管理专业,我感到非常兴奋。尽管她最初认为理财计划专业会令人无聊,但马蒂修了一门心理学课程,向她介绍了金钱背后的有趣含义,并进行了一项能力测验,表明理财计划非常适合她的兴趣和技能。我很高兴她有她的第一份财富管理工作和一间公寓。我不断告诉她看到她的“发射”的激动。当Maddy问我是否可以停止谈论启动时,因为她对离开大学感到非常难过。我不愿向她发送汽车保险费率的费用,因为我很高兴准备将她从我们的保单中删除,这是她启动过程的一部分。

如何通过四个步骤避免破坏成年子女

我们正处于大规模的68万亿美元的财富转移之中。这种从婴儿潮一代到千禧一代的史诗般的财富转移将是有史以来最大的大玩家转移之一。
By 凯西·隆戈(Kathy Longo),CFP®,CAP®,CDFA
2019年4月23日,星期二

如何通过四个步骤避免破坏成年子女

婴儿潮一代是有史以来最富有的一代,有4500万个家庭将数万亿美元转移到下一代。但是伴随着这种转移,人们担心并担心破坏或创造一个有资格的一代。我们都听过关于三代人流失最多财富的说法。有趣的是,它实际上经常在 。实际上,到第二代,十分之十的富裕家庭已经失去了财产,到第三代,这一数字已高达90%。发生这种情况的理论重点在于对继承人的沟通缺乏和大玩家准备不足。在本文中,我们将分四个步骤进行操作,以将您的财富传递给后代,而不破坏他们或让他们为管理新发现的财富做好准备。

 

结婚……大日子过后的下一步

计划一场婚礼会很有趣!选择场地,邀请您的所有朋友/家人并计划蜜月,真是令人兴奋。但是还涉及大量工作,一旦结婚,工作就不会结束。
2019年4月12日,星期五

结婚……大日子过后的下一步

忙碌的一天过后,有很多事情需要考虑更新,例如帐户的收款人,您的法定姓名,身份和文件。我目前正在计划婚礼,该婚礼将于2019年晚些时候举行,我想在清单上分享一些与我们的长期大玩家计划相关的项目。以下是一些要考虑的事项。

 

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