市场思考–冠状病毒版

冠状病毒一直在严重破坏市场,日常工作和人身安全,但并未破坏您的长期财务计划。

By Jay Pluimer,AIF®CIMA®
2020年3月11日,星期三

市场思考–冠状病毒版

道琼斯工业平均指数(DJIA)成为今日(2020年3月11日)达到“熊市”水平的首个主要美国股市,较2月中旬的历史高位下跌了20%以上。全球各地的股市都对与冠状病毒传播有关的担忧,对经济影响的不确定性,危机何时结束的未知时间以及严重的健康风险做出了强烈反应。

在危机期间,我们的主要关注点是客户的身体,情感和财务安全。我们财富管理关系的重要组成部分是可以听到客户对我们目前正在经历的市场事件的担忧,提供历史观点以将重要的每日市场变动置于适当的背景下,同时还可以主动传达蓬勃发展的财富管理的内容代表您做。

至关重要的是要理解,在我们的投资和财务规划假设中包括了市场修正(下跌10%),熊市(下跌20%)和经济衰退(至少连续两个季度出现负增长)。我们的许多客户已经看到了蒙特卡洛(Monte Carlo)的示范,说明他们的财务计划在各种情况下的表现如何,包括基于历史数据(包括熊市)的1,000多次测试。有了成功的财务计划,就可以包括当前的情况(尽管与亲自经历情绪起伏相比,在演示屏幕上观看弯曲的线条要容易得多)。此外,对于依赖于投资组合现金流来维持其生活方式的客户,请记住,无论股市如何变化,都可以满足其未来几年的现金需求。

2020年的三个关键市场问题

By Jay Pluimer,AIF®CIMA®

2020年2月19日,星期三

在新的十年中,我们有了一个有趣的开端,因为各种关键的经济,政治和投资问题正在共同努力,造成市场动荡和投资者不确定性。在与客户的对话中经常会遇到一些问题,希望我们可以分享我们进行的研究以找到答案。作为基于证据的投资者,我们喜欢查看历史市场信息,因此我们可以根据过去发生的事情告知我们对当前的看法。历史不一定会重演,但历史数据可以提供有用的观点。

了解《证券法》及其对退休的影响

了解有关旨在应对美国退休储蓄危机的广泛立法的更多信息

By 凯西·隆戈(Kathy Longo),CFP®,CAP®,CDFA
2020年1月20日,星期一

2019年5月,美国众议院通过了《建立每个社区的退休促进法》(通常称为《安全法》)。旨在解决我国日益严重的退休储蓄危机的法案,影响深远的立法在参议院中花费了数月之久。 2019年12月19日,它以71票对23票通过了参议院。

让我们看看该法规的一些突出规定,并讨论它们对您的意义。

市场评论:2019年第四季度

By Jay Pluimer,AIF®CIMA®

2020年1月15日,星期三

由于几乎所有市场都产生了正回报,因此所有品种的投资者都在2019年从市场获得了丰厚的节日礼物。美国股市再次成为领涨大盘的股票&P 500指数赢得31.5%。邦德(Bonds)表现出色,这是非常有趣的一年,但情况并非总是如此。 2019年业绩的主要驱动力包括美联储的支持,美联储通过降低利率以支持美国的增长,适度的收入增长以及缓解贸易战紧张局势而扭转了局面。中美之间的贸易战正在走向解决之路,平息了不确定性这一重要主题。国际股市也表现良好,上涨了21.5%,并乐观地认为,较为平静的外贸环境将对外国公司有所帮助,而且似乎是英国脱欧的解决方案。最后,积极的经济和投资形势导致美国的第一个十年没有衰退,因为我们将时间推迟到2020年代。

市场评论:2019年第三季度

By Jay Pluimer,AIF®CIMA®

2019年十月15日星期二

各种经济和政治主题导致第三季度股市涨跌互现,而债券表现良好。全球最重要的问题仍然是中美之间的贸易战,据估计,2019年美国和中国之间的贸易战将从全球经济中减损逾7,000亿美元。贸易战的直接结果,加上仍在不断演变的英国退欧,导致欧洲的增长显着放缓,其中包括大量负利率债券(这意味着投资者实际上是在为购买债券而不是支付利息的机会支付更多费用)。

由于COVID-19,我们已经开始通过Zoom召开客户会议。请参阅以下有关如何使用Zoom以及如何使用此技术保护隐私的说明。

联系我们

  • 3300爱丁堡之路
    套房420
    明尼苏达州埃迪纳55435
  • 电话: 952.392.4474
  • 传真:952.953.3310
在您喜欢的流媒体服务上收听蓬勃发展的财务挑战


版权所有©2020蓬勃发展财富管理有限公司。保留所有权利。供电 AdvisorFlex .